Apa Itu Trading Plan dan Bagaimana Cara Membuatnya?

Sebagai seseorang yang baru mengenal trading, mungkin agak membingungkan bagaimana untuk memulainya. Saya akan merekomendasikan agar semua investor baru membaca panduan trading forex sebelum mereka berpikir untuk menyusun Trading Plan pertama mereka. Jika Anda sudah memilikinya, langkah selanjutnya adalah memahami apa itu trading plan dan cara membuat trading plan Anda. Beberapa trader berpengalaman mungkin masih belum sepenuhnya memanfaatkan Trading Plan, sehingga artikel ini juga dapat bermanfaat bagi mereka dan membantu mereka meningkatkan kemahiran mereka di market.

Baik Anda akan memulai Trading Forex , Trading indeks , atau Trading komoditi , Trading Plan sangat penting untuk memulai perjalanan Anda di jalur yang benar. Artikel ini akan mengikuti proses 4 langkah yang akan membantu trader baru memahami betapa pentingnya Trading Plan dan aspek apa saja yang perlu mereka pertimbangkan. Pertama, mari kita cari tahu apa sebenarnya Trading Plan itu.

Apa itu Trading Plan?

Trading Plan adalah proses strategis yang harus diikuti investor ketika mengidentifikasi dan berdagang di market tertentu. Ada serangkaian variabel yang termasuk dalam Trading Plan seperti tujuan, risiko, strategi, dan manajemen Trading.

Trading Plan harus dibuat dan digunakan oleh satu orang, tetapi merupakan ide bagus untuk mendapatkan pemahaman tentang bagaimana Trader lain mendekati rencana mereka. Beberapa Trader memiliki sikap berbeda mengenai cara mereka mendekati risiko dan modal, memandu pengambilan keputusan dan proses rencana mereka.

Cara membuat Trading Plan Menggunakan Proses 4 Langkah

• Langkah 1: Mengapa saya memerlukan Trading Plan?
• Langkah 2: Sasaran dan manajemen risiko
• Langkah 3: Strategi Trading Plan
• Langkah 4: Entri Trading dan manajemen Trading

Mengapa Saya Memerlukan Trading Plan?

Pertanyaan umum yang sering ditanyakan adalah mengapa seseorang memerlukan Trading Plan. Untuk memberikan contoh pentingnya, berikut adalah sebuah contoh.

Contoh Trading Plan

Bayangkan membuka bisnis – katakanlah, sebuah kafe. Daripada memilih lokasi secara acak, pendekatan standarnya mungkin adalah menyusun rencana bisnis dengan pertimbangan berikut:

•   Penelitian mendalam tentang lingkungan market
•   Apa yang dilakukan kompetisi
•   Apa nilai jual uniknya dan bagaimana cara mendapatkan keuntungan di market
•   Analisis biaya-manfaat menjalankan kafe
•   Berbagai pilihan pembiayaan untuk memulai
• Tentu saja ada lebih dari itu, namun singkatnya, ada banyak hal yang harus dilakukan sebelum secangkir kopi pertama terjual.
• Ketika memulai sebuah bisnis, mengembangkan rencana sebagai kerangka kerja dipandang sebagai hal yang penting. Namun, dalam trading, sayangnya banyak trader yang beranggapan bahwa tidak perlu memiliki trading plan meskipun banyak manfaatnya!

Mengidentifikasi Hasil yang Diharapkan dan Menetapkan Tujuan yang Realistis

Pertama, Trading Plan akan memberikan pertanyaan kepada trader mengapa mereka melakukan trading. Penting untuk mengetahui jawabannya karena hal ini akan membantu menentukan hasil yang diharapkan dari upaya ini. Misalnya, ada sebagian orang yang ingin mencari nafkah dari berdagang untuk membantu keuangannya, sementara sebagian lainnya menjadikannya sebagai hobi untuk mendapatkan penghasilan tambahan. Apapun pandangan yang Anda ambil, tidak ada jawaban yang benar atau salah! Lebih penting lagi, rencana investasi dibuat untuk membantu trader menyadari apa sebenarnya yang mereka inginkan dari market, sehingga tujuan yang realistis dapat ditetapkan.

Oleh karena itu, Trading Plan harus diperlakukan sebagai peta jalan pribadi, yang menguraikan semua tujuan yang ingin dicapai. Meskipun para penghobi mungkin puas dengan beberapa ratus dolar per bulan, ada pula yang mungkin mengharapkan lebih banyak. Peta jalan penghobi mungkin akan berpusat pada mendapatkan penghasilan tambahan sambil berupaya terus meningkatkannya. Yang lain mungkin bercita-cita menjadi trader profesional dan karenanya memiliki tujuan yang lebih besar, sehingga penting untuk memiliki rencana terperinci dan visi yang jelas untuk mencapainya.

Oleh karena itu, setiap trader akan mendapat manfaat dari memiliki Trading Plan terlepas dari keahlian atau tingkat minatnya karena memudahkan untuk mengidentifikasi tipe tradernya, yang kemudian menentukan toleransi risiko dan strategi apa yang paling cocok untuk mereka.

Menghindari Jebakan Emosional

Manfaat kedua dari Trading Plan adalah dapat memberikan keteraturan dan struktur dalam Trading Anda. Trading terkadang bisa membuat stres dan emosional. Hal ini terjadi pada para trader sepanjang waktu dan mengakibatkan mereka bereaksi berlebihan dan melakukan trading semata-mata berdasarkan emosi, bukan berdasarkan fakta dan angka. Meskipun memiliki Trading Plan tidak akan meniadakan hal ini sepenuhnya, pengorganisasian akan memberikan gambaran yang lebih jelas kepada Trader tentang apa yang mereka cari di market.

Akibatnya, hal ini mengurangi kemungkinan berakhirnya kerugian akibat Trading balas dendam impulsif . Selain itu, Trading Plan membuatnya lebih mudah untuk menganalisis hasil Trading. Bayangkan beroperasi tanpa strategi yang jelas dan mengandalkan intuisi tentang langkah terbaik. Strategi yang terlibat akan sangat berfluktuasi, terus-menerus beralih dari kelanjutan Trading dan pola pembalikan pada grafik per jam, ke scalping Dolar Aussie pada grafik lima menit atau memperdagangkan berdasarkan berita. Meskipun analisis statistik terhadap kinerja dapat dilakukan, hasilnya tidak akan memberikan wawasan yang berharga karena seberapa sering orang tersebut berpindah dari satu sistem Trading ke sistem Trading berikutnya dalam waktu yang singkat.

Di sisi lain, dengan mengembangkan rencana strategis yang ringkas dan menaatinya untuk sementara waktu, barulah seorang trader dapat menganalisis kinerjanya secara efektif dan mengumpulkan informasi berharga untuk membantu mereka berkembang sebagai seorang trader.

Trader Seperti Apa Anda?

Terakhir, Trading Plan akan membantu Anda mengidentifikasi preferensi Trading Anda. Apakah Anda lebih nyaman melakukan Trading jangka pendek atau Anda lebih memilih Trading jangka menengah daripada jangka panjang? Memahami gaya apa yang paling cocok untuk setiap individu, memungkinkan trader mempelajari lebih lanjut tentang selera risiko mereka. Seseorang tidak perlu mengetahui jawabannya dengan segera, dan preferensi dapat berubah seiring berjalannya waktu. Oleh karena itu, ini adalah situasi di mana akun Trading demo bisa sangat membantu, karena seorang Trader dapat berlatih tanpa menggunakan uang sungguhan.

Memahami profil risiko diri sendiri merupakan hal mendasar dalam trading karena setiap orang memiliki pendekatan yang berbeda. Beberapa di antaranya adalah pengambil risiko alami, dan ketika mereka mendengar kata “risiko”, mereka mulai mengasosiasikannya dengan “peluang”. Namun, ada pula yang lebih menghindari risiko dan lebih memilih membatasi risiko pada tingkat serendah mungkin. Mengetahui dan memahami tingkat risiko seseorang akan memungkinkan setiap trader untuk menyesuaikan teknik manajemen risikonya.

Selain itu, hal ini membantu dalam mengidentifikasi ciri-ciri pribadi lainnya yang dapat membuat seseorang menjadi trader sukses ; dengan kata lain, mengetahui keunggulan mereka karena setiap gaya trading ditentukan oleh kekuatan dan kelemahan masing-masing individu.

Bagaimana Trading Plan Membantu Kinerja Trading?

Sederhananya, Trading Plan membantu dengan mengidentifikasi hasil yang diharapkan, menetapkan tujuan yang realistis, dan memahami profil risiko, yang pada gilirannya menentukan strategi dan gaya Trading. Hal ini membantu menghilangkan jebakan emosional yang mungkin muncul saat seseorang melakukan trading.

Namun, merumuskan Trading Plan hanyalah langkah awal. Selanjutnya adalah evaluasi. Penting untuk dicatat bahwa seorang trader harus terus-menerus menganalisis setiap Trading yang dilakukan dan hasil selanjutnya dengan cermat. Apakah rencana tersebut diikuti, dan jika tidak, mengapa? Frekuensi evaluasi berbeda dari satu Trader ke Trader lainnya. Trader intraday harus melakukan tinjauan harian terhadap Trading mereka, sedangkan untuk Trader jangka panjang, mungkin cukup melakukan tinjauan mingguan.

Memiliki Trading Plan juga memungkinkan seseorang untuk melacak apakah ada perbaikan yang dilakukan. Setelah setiap analisis kinerja trader , mereka dapat mengetahui mana yang berjalan benar atau salah. Tidak ada seorang pun yang bisa menjadi trader yang sempurna karena kerugian adalah bagian dari trading . Namun, dengan terus-menerus menganalisis kinerja, kesalahan dan kelemahan dapat dihilangkan atau dikurangi, sedangkan rentetan kemenangan dapat terus dikembangkan.

Sekarang setelah Anda memahami mengapa dan bagaimana Trading Plan bermanfaat, sekarang saatnya menerapkannya dan mulai menyusun dasar Trading Plan pada langkah 2, dengan menetapkan tujuan dan menerapkan teknik manajemen risiko.

Tujuan dan Manajemen Risiko

Setiap rencana strategis harus memiliki serangkaian hasil yang ingin dicapai. Dengan menetapkan tujuan-tujuan ini dan mempersiapkan diri Anda dengan manajemen risiko, proses mengikuti rencana menjadi lebih jelas.

Apakah Trading Plan Bersifat Statis?

Penting untuk disebutkan lagi bahwa Trading Plan adalah dokumen pribadi. Tidak ada cara yang benar atau salah dalam membuatnya. Setidaknya harus mencakup beberapa topik utama, namun struktur dan gaya Trading Plan bergantung pada preferensi masing-masing Trader. Oleh karena itu, isi artikel ini sebaiknya hanya dianggap sebagai contoh yang mungkin dapat membantu dalam proses pembuatan Trading Plan. Selain itu, harap diingat bahwa Trading Plan terus berubah, karena Anda mungkin beralih ke strategi lain atau menambah/mengurangi selera risiko Anda. Trading plan bukanlah sesuatu yang ditulis satu kali lalu dibiarkan dalam bentuk aslinya.

Menetapkan Tujuan dalam Trading Plan

Langkah pertama dari setiap Trading Plan adalah menetapkan tujuan yang ingin dicapai. Ini harus menjelaskan apa tujuan di balik Trading dan apa yang ingin dicapai oleh seseorang dengannya. Beberapa Trader mempunyai angka tertentu – seperti persentase pengembalian tertentu per bulan. Yang lain memilih untuk tidak memiliki tujuan numerik tertentu namun lebih memilih mengevaluasi perkembangan mereka secara keseluruhan sebagai investor. Sekali lagi, tidak ada metode yang benar atau salah di sini. Setiap Trader harus menggunakan apa yang mereka rasa paling nyaman. Menyatakan alasan menjalankan bisnis ini dan apa tujuannya akan membantu fokus pada gambaran yang lebih besar, dan berfungsi sebagai pengingat mengapa trader menginvestasikan begitu banyak waktu dan tenaga untuk menjadi sukses.

Mengadopsi Langkah-Langkah Manajemen Risiko

Bagian kedua adalah tentang manajemen risiko.  Yang pertama adalah tentang menentukan risiko maksimum yang bersedia diambil oleh seorang trader per Trading, dan melibatkan penghitungan persentase sebelum pesanan dieksekusi. Untuk menghindari Trading yang berlebihan, mungkin lebih bijaksana untuk menetapkan jumlah Trading maksimum yang harus dilakukan dalam satu hari. Batasan dapat ditentukan dengan menentukan jumlah maksimum kerugian berturut-turut sebelum Trading dihentikan. Lebih jelasnya, jika terjadi kekalahan lebih dari tiga kali berturut-turut, ikuti aturan 3R. Ini adalah singkatan dari Rest , Reconsider, dan Restart .

Aturan 3R

Tujuan dari metode 3R adalah untuk membantu seorang trader menenangkan diri dan mencegah trading yang emosional. Setelah serangkaian kekalahan berturut-turut, wajar jika Anda merasa kesal dan terdorong untuk menebus kerugian tersebut secepat mungkin. Sayangnya, hal ini dapat mengakibatkan kerugian yang lebih besar. Jika aturan 3R dipatuhi, akan ada waktu untuk memikirkan apa yang salah dan melihat kembali market secara objektif, daripada memiliki persepsi yang menyimpang.

Ada pendekatan lain pada aturan 3R, yaitu untuk drawdown maksimum. Ini adalah kerugian terbesar yang bisa ditoleransi oleh seorang trader. Penting untuk dicatat bahwa ini tidak dimaksudkan untuk setiap Trading, namun secara keseluruhan. Misalnya, dalam situasi di mana seorang trader mungkin mengalami penurunan 5 persen pada akunnya, mereka mungkin ingin beristirahat setidaknya selama 48 jam dan menganalisis apa yang sebenarnya salah. Sangat mudah untuk melakukan Trading berlebihan dan menjadi emosional jika tidak ada perspektif yang jelas dan tidak ada aturan yang berlaku.

Seorang trader aktif yang melakukan 20-30 transaksi sehari mungkin tidak menganggap tiga Trading berturut-turut sebagai masalah besar. Seorang Trader harian mungkin melihat jumlah Trading yang lebih banyak. Namun, bagi seseorang yang melakukan Trading di luar grafik harian dan hanya melakukan beberapa Trading per bulan, tiga kerugian berturut-turut mungkin cukup besar. Oleh karena itu, setiap trader perlu menentukan sendiri tingkat risiko yang diambil.

Menghitung Rasio Risiko-Imbalan

Terakhir, ada rasio risiko-imbalan minimum. Ini adalah saat seorang Trader memutuskan untuk menghentikan dan mengambil pesanan untung terlebih dahulu, yang sangat mudah untuk dihitung. Beberapa Trader menetapkan rasio risiko-imbalan minimum mereka sebagai 1:1. Ini berarti bahwa jika mereka mempertimbangkan untuk membuka Trading yang – menurut analisis mereka – mungkin menghasilkan potensi keuntungan 60 pips , mereka juga tidak bersedia mengambil risiko lebih dari 60 pips. Jika Trading memerlukan penghentian yang lebih besar, Trader dapat memutuskan untuk tidak melakukan Trading tersebut. Ide di balik ini adalah untuk tidak mengambil risiko lebih dari keuntungan yang diharapkan.

Sasaran dan manajemen risiko sangat penting untuk memiliki Trading Plan yang kuat. Pada langkah selanjutnya, kita akan membahas lebih banyak area yang diperlukan untuk membangun Trading Plan, termasuk strategi Trading Plan.

Strategi Trading Plan

Penting bagi seorang trader untuk memastikan bahwa strateginya sedetail mungkin. Meskipun beberapa bagiannya mungkin bersifat opsional dan sulit untuk didefinisikan, aturan umum yang harus diikuti adalah memasukkan rincian sebanyak mungkin.

Keunggulan Seorang Trader

Setiap Trader harus mencoba mengidentifikasi keunggulan mereka sendiri. Ini mungkin merupakan seperangkat keterampilan yang dimiliki Trader. Misalnya, beberapa Trader mungkin memiliki rentang perhatian yang pendek namun cepat dalam menghitung angka dan dapat menangani tekanan Trading intraday dengan sangat baik. Sedangkan seorang trader dengan gaya trading yang berbeda mungkin tidak dapat berfungsi secara efisien dalam lingkungan seperti ini, namun bisa menjadi ahli strategi yang terampil yang selalu dapat melihat gambaran yang lebih besar.

Bagi trader pemula, sangat penting untuk mengidentifikasi keterampilan apa yang mungkin mereka miliki dan menyesuaikan strategi trading berdasarkan kepribadian masing-masing individu, bukan sebaliknya.

Seperti Apa Strategi Trading Dasar?

• Contoh 1: Beli jika rata-rata pergerakan 5 hari melintasi di atas rata-rata pergerakan 20 hari dan RSI di bawah 70.
• Contoh 2: Jual jika rata-rata pergerakan 5 hari turun di bawah rata-rata pergerakan 20 hari dan RSI di atas 30.

Ini adalah contoh sederhana yang berisi dua indikator teknis paling populer . Trader yang menggunakan strategi ini berpotensi melihat persilangan moving average sebagai tanda bahwa momentum sedang dibangun – baik ke atas atau ke bawah. Mereka mungkin menambahkan RSI (Relative Strength Index) sebagai filter tambahan, karena trader ingin menghindari membeli pasangan mata uang ketika RSI menunjukkan kondisi jenuh beli atau menjual pasangan mata uang ketika indikator menunjukkan kondisi jenuh jual.

Mereka bahkan mungkin mempunyai ide untuk menambahkan indikator lebih lanjut untuk mencegah Trading di lingkungan dengan volatilitas rendah , seperti Average True Range (ATR) atau Bollinger Bands.

Logika di balik hal ini adalah sebagai berikut: Perpotongan DMA 5-20 mungkin memberi sinyal bahwa tren saat ini dapat berlanjut lebih jauh seiring dengan percepatan momentum. Namun, trader tidak ingin melakukan Trading di lingkungan dengan volatilitas rendah karena hal ini dapat menurunkan kualitas sinyal.

Contoh di atas menunjukkan gambaran yang sangat sederhana tentang seperti apa strategi Trading itu. Namun, ada persyaratan lain yang harus diperhatikan oleh trader.

Garis Besar Strategi Trading

​Garis besar strategi Trading terdiri dari bidang-bidang berikut:

1. Logika – (pemikiran di balik strategi dan mengapa menurut Anda strategi itu akan berhasil)
2. Tujuan – (tujuan Anda)
3. Karakteristik – (misalnya Anda memutuskan hanya ingin berdagang selama sesi Trading Asia karena pengujian Anda menunjukkan bahwa strategi tersebut memiliki kinerja terbaik pada waktu itu)
4. Aturan Manajemen Risiko
5. Aturan Masuk – (kapan memasuki Trading)
6. Aturan Manajemen Trading – (stop-loss dan/atau take-profit – tetap atau mengikuti)
7. Aturan Keluar

Sangat sedikit Trader yang langsung menemukan strategi yang tepat. Mayoritas akan menghabiskan banyak waktu untuk menguji berbagai strategi di lingkungan demo dan/atau backtesting. Bahkan jika seorang trader sampai pada titik di mana mereka menemukan strategi yang memberikan hasil yang menjanjikan dan dirasa tepat, kecil kemungkinannya mereka akan terus menggunakan strategi tersebut untuk jangka waktu yang lama. Market keuangan terus berkembang, sehingga trader juga harus melakukan perubahan.

Masuknya Trading dan Manajemen Trading

Untuk langkah terakhir proses ini, kita akan membahas tiga topik penting:

• Masuk Trading
• Manajemen Trading
• Analisis Trading

Masuknya Trading

Cara seorang trader mengelola entri Tradingnya akan sangat bergantung pada gaya tradingnya. Scalper tidak punya banyak waktu untuk membuat perencanaan dan akan membuat banyak keputusan intuitif. Hal ini berbeda bagi orang yang menggunakan strategi swing trading , karena mereka mungkin tidak pernah menggunakan market order dan sebaliknya, hanya mengandalkan limit order. Seperti halnya Trading Plan, tidak ada cara yang benar atau salah dalam memasuki Trading – semuanya bergantung pada gaya Trading dan strategi masing-masing Trader.

Namun, mungkin bermanfaat untuk menentukan kriteria entri dengan hati-hati dan menambahkan filter. Anda bisa memulai dengan menentukan sinyal Trading, entri Trading, dan aturan tambahan jika diperlukan.

Contoh sederhananya mungkin terlihat seperti ini:

• Sinyal Trading: Beli jika rata-rata pergerakan 5 hari melintasi di atas rata-rata pergerakan 20 hari dan RSI di bawah 70.
• Entri Trading: Beli pada pembukaan kandil berikutnya setelah persilangan.

Contoh Aturan Tambahan:

• Hanya memasuki Trading selama sesi Trading Eropa (misalnya, jika strategi tersebut secara statistik terbukti paling berhasil selama sesi Trading ini)
• Hanya memasuki Trading jika tidak ada hari libur besar di salah satu negara tempat mata uang tersebut diterbitkan (misalnya, hindari Yen Jepang selama hari libur nasional Jepang)

Manajemen Trading

Scalper mungkin perlu mengelola Trading mereka dengan banyak kebijaksanaan, namun secara umum, kurangnya aturan manajemen Trading yang tepat dapat menyebabkan keputusan emosional seperti menutup Trading terlalu dini atau menambah posisi kerugian.

Metode paling sederhana adalah dengan menambahkan stop tetap dan order take profit pada saat Anda membuka Trading. Jika Anda melihat bahwa market telah berubah dan alasan untuk memasuki Trading tidak berlaku lagi, Anda dapat memutuskan untuk menutupnya lebih awal. Namun, bagi pemula, hal ini mungkin sulit karena mereka mungkin menutup Trading terlalu dini. Dalam skenario terburuk, trader mungkin terus-menerus mengambil keuntungan terlalu dini, namun membiarkan posisi yang merugi tetap berjalan dengan harapan market akan kembali menguntungkannya.

Oleh karena itu, pemula mungkin akan lebih mudah menetapkan level stop dan take profit terlebih dahulu, dan menaatinya. Jika Anda terlalu sering berhenti, Anda harus meninjau kembali di mana Anda melakukan pemesanan dan/atau apakah strategi Anda masih berfungsi dengan baik.

Analisis Trading

Jurnal Trading bisa menjadi tambahan yang bagus untuk Trading Plan. Di sana, Anda dapat mencatat semua Trading Anda dan menambahkan komentar – misalnya apa yang berjalan baik atau apa yang salah. Seiring waktu, Anda mungkin menemukan informasi berharga dan belajar dari pengamatan Anda yang terus-menerus.

Saat menganalisis Trading, Anda ingin melihat bagaimana Anda memasuki Trading, bagaimana Anda mengelolanya, dan bagaimana penutupannya (secara manual atau dipicu oleh perintah stop/take profit). Selain itu, Anda ingin mengidentifikasi apakah Anda telah melakukan kesalahan Trading atau telah melanggar aturan Trading Anda sendiri. Namun, jangan fokus hanya pada bagian negatifnya – penting juga untuk mencatat kesuksesan Anda, karena Anda mungkin mempelajari hal-hal baru dan memanfaatkannya untuk meningkatkan strategi Anda.

Yang terbaik adalah meninjau Trading Anda dan memperbarui jurnal selama periode tenang. Misalnya, jika Anda berdagang selama sesi Eropa, Anda dapat melakukan ini setelah sesi tersebut ditutup.

Baca Juga : Alasan Trader Tidak Ikut Trading Plan

Kesimpulan:

Menentukan entri Trading akan membantu Anda mengidentifikasi kondisi yang tepat untuk memasuki trading sesuai dengan aturan Anda sendiri. Manajemen trading dapat mencegah Trader mengambil keputusan emosional dan menutup trading terlalu dini atau terlambat. Analisis trading adalah cara efisien untuk mengidentifikasi kelemahan Anda dan membangun kekuatan Anda. Sekarang setelah Anda menyusun Trading Plan pribadi Anda, sekarang saatnya memantau kondisi market dan mulai mencapai tujuan trading Anda. Pelajari dari kegagalan dan sukses masa lalu untuk meningkatkan pendekatan risiko anda. Ingin belajar trading forex lebih lanjut? Download Ebook TPFX sekarang dan temukan ilmu trading yang terpercaya! Jangan lupa daftar menjadi trader di sini! TPFx merupakan perusahaan broker forex terpercaya dan diawasi serta diregulasi oleh BAPPEBTI.